Co można sprawdzić dzięki LEI?
Wyszukiwanie kodu w Global LEI Index pozwala dotrzeć do danych identyfikujących konkretny podmiot, takich jak jego nazwa i adres. Rejestr zawiera również informacje o relacjach własnościowych, jeśli są raportowane. To ułatwia odróżnienie firm o podobnych nazwach; nie oznacza, że każda instytucja finansowa i każdy klient muszą posiadać LEI.
Jak wygląda kod i kto go nadaje?
Kod składa się z liter i cyfr, bez separatorów; ostatnie dwie cyfry pełnią funkcję kontrolną. Nie odczytuje się z niego oznaczenia kraju jak z początku numeru IBAN. Rejestracją i odnawianiem zajmują się jednostki akredytowane przez GLEIF, w Polsce usługę prowadzi KDPW. Publiczne wyszukiwanie danych nie jest tym samym co zamówienie odpłatnej usługi nadania kodu.
Przykład: dwie firmy o podobnych nazwach
Otrzymujesz dokument od spółki, której nazwa przypomina nazwę znanej firmy finansowej. Jeśli dokument podaje LEI, wyszukaj cały kod i porównaj nazwę oraz adres z dokumentem i właściwym rejestrem firmy. Rozbieżność wymaga wyjaśnienia. Przykład pokazuje sposób porównania danych, a nie potwierdza wiarygodności dowolnej oferty ze znalezionym kodem.
LEI a BIC, numer rachunku i zezwolenie
LEI identyfikuje podmiot; nie jest numerem rachunku do wpłaty ani kodem BIC używanym w danych przelewu. Sam wpis w bazie LEI nie zastępuje sprawdzenia wymaganego zezwolenia lub rejestracji działalności finansowej. Przed przekazaniem pieniędzy sprawdź także rzeczywistą stronę, odbiorcę wpłaty i warunki umowy: oszust może powołać się na dane istniejącej firmy.